最新稅收風(fēng)險管理工作計劃

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最新稅收風(fēng)險管理工作計劃

時間過得真快，總在不經(jīng)意間流逝，我們又將續(xù)寫新的詩篇，展開新的旅程，該為自己下階段的學(xué)習(xí)制定一個計劃了。計劃可以幫助我們明確目標(biāo)，分析現(xiàn)狀，確定行動步驟，并制定相應(yīng)的時間表和資源分配。這里給大家分享一些最新的計劃書范文，方便大家學(xué)習(xí)。

稅收風(fēng)險管理工作計劃篇一

稅收風(fēng)險管理辦法（試行）

第一條為了深入推進(jìn)稅源管理的科學(xué)化、專業(yè)化、精細(xì)化，進(jìn)一步完善稅收管理機(jī)制，轉(zhuǎn)變稅源管理方式，不斷提高納稅遵從度，切實防范、控制和化解稅收風(fēng)險，提高稅收征管的質(zhì)量和效率，在實施稅源專業(yè)化管理的基礎(chǔ)上制定本辦法。

第二條稅收風(fēng)險管理是國稅機(jī)關(guān)和國稅工作人員，按照一定的方法和規(guī)則，確定稅收風(fēng)險區(qū)域，識別納稅人風(fēng)險特征，根據(jù)納稅人風(fēng)險特征的類型、多少、偏差程度等，進(jìn)行風(fēng)險排序，并根據(jù)納稅人風(fēng)險類型、風(fēng)險形成的情形等，采取相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案和措施，實現(xiàn)對納稅人稅收風(fēng)險的有效防范、控制和化解。

第三條稅收風(fēng)險管理的基本流程分為風(fēng)險識別、風(fēng)險排序、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險評價反饋四個環(huán)節(jié)，各環(huán)節(jié)循環(huán)往復(fù)，為全封閉式循環(huán)流程。稅收風(fēng)險管理堅持持續(xù)改進(jìn)方針，因地制宜，因時制宜，將各種風(fēng)險動態(tài)化引入稅收風(fēng)險管理全過程，不斷從不同層面和角度優(yōu)化、更新稅收風(fēng)險管理的重點和方向，以達(dá)到專業(yè)化管理目標(biāo)。

臺和晉中國稅稅收管理員信息化工作平臺及第三方信息等在信息歸集、過程規(guī)范和統(tǒng)計分析等方面的優(yōu)勢，又要發(fā)揮稅收管理人員在掌握納稅人信息和實際管理經(jīng)驗方面的優(yōu)勢，實行“人機(jī)結(jié)合”，切實提高稅收風(fēng)險管理的效能。

第五條風(fēng)險識別是指運(yùn)用風(fēng)險分析的工具和方法，確定風(fēng)險區(qū)域、辯識納稅人稅收風(fēng)險特征的稅收風(fēng)險管理活動。

第六條分局各部門，應(yīng)積極組織開展稅收風(fēng)險的識別工作。

政策法規(guī)部門應(yīng)結(jié)合本地區(qū)納稅人的實際情況，定期實施政策分析，從政策制定和執(zhí)行過程中存在不完善的角度，分析現(xiàn)行政策對本地區(qū)稅收流失的影響，和今后一個時期稅收風(fēng)險分布的基本情況。政策分析應(yīng)對有重大稅收政策調(diào)整，適時組織實施。

納稅評估科應(yīng)運(yùn)用數(shù)據(jù)信息對比分析的方法，對納稅人和扣繳義務(wù)人納稅申報（包括減免緩抵退稅申請）情況的真實性和準(zhǔn)確性作出定性和定量的判斷，并進(jìn)一步采取征管措施并及時向稅源管理部門反饋，以降低各類風(fēng)險的發(fā)生。應(yīng)定期組織實施案例分析，分別選擇一定數(shù)量的稅收管理案例，分析納稅人稅款流失與納稅人某些特征之間的關(guān)系，研究稅收風(fēng)險在本地區(qū)的分布規(guī)律。

2納稅申報（包括減免緩抵退稅申請）中可能存在的偏離稅收政策、法律法規(guī)的風(fēng)險點，并按照風(fēng)險級別進(jìn)行排序，為風(fēng)險應(yīng)對指明方向和重點。

納稅服務(wù)科要利用在稅務(wù)登記、稅款征收、發(fā)票繳銷和違章處理等方面獲得的可能引起稅收流失的風(fēng)險信息，尋找防范的途徑。

稅源管理科應(yīng)發(fā)揮征管一線的優(yōu)勢，實施基礎(chǔ)分析。根據(jù)日常管理中掌握的情況，分析轄區(qū)范圍內(nèi)稅收風(fēng)險的分布情況和主要特點，鼓勵稅務(wù)人員分析、尋找、提供新的稅收風(fēng)險特征。

各部門的政策分析、稅收分析、案例分析和經(jīng)驗分析應(yīng)形成書面分析報告，通過聯(lián)席會議互通信息，分析動態(tài)、交流情況，研究問題、總結(jié)經(jīng)驗，為把握規(guī)律提供平臺。

第七條稅收風(fēng)險識別的信息源主要是納稅人報送信息、稅務(wù)機(jī)關(guān)采集信息、社會舉報的信息和第三方提供信息。相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)信息源質(zhì)量的管理，提高所獲源信息的充分性和準(zhǔn)確性，并積極拓展第三方信息的獲取渠道，不斷提高第三方提供信息在稅收風(fēng)險識別源信息中的比重。

第八條稅源專業(yè)化管理各部門對照指標(biāo)體系，運(yùn)用推理分析、數(shù)據(jù)統(tǒng)計等方法，尋找稅收風(fēng)險點，以稅收風(fēng)險發(fā)生概率和風(fēng)險發(fā)生造成稅收流失的嚴(yán)重程度為主要評價因素，對掌握的納稅人信息進(jìn)行風(fēng)險排序。根據(jù)風(fēng)險程度因地制宜地調(diào)整不同的風(fēng)險風(fēng)析方法，提高分析水平。

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第九條風(fēng)險應(yīng)對是指根據(jù)納稅人不同的稅收風(fēng)險類型、風(fēng)險形成的情形及原因等情況，按照一定的規(guī)則和風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，采取相應(yīng)的應(yīng)對措施，以防范、控制和化解稅收風(fēng)險的稅收風(fēng)險管理活動。

第十條納稅評估科、稅源管理科和納稅服務(wù)科是稅收風(fēng)險應(yīng)對的執(zhí)行部門。

第十一條稅收風(fēng)險管理評價反饋是分析、比較已實施的風(fēng)險管理方法的結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)的契合程度，以此來評判風(fēng)險識別、評定和應(yīng)對全過程的科學(xué)性、合理性。根據(jù)評價反饋情況，及時更新、優(yōu)化、完善，不斷健全整個稅收風(fēng)險管理體系，達(dá)到防范、應(yīng)對、抵御、化解稅收風(fēng)險的目的。

第十二條各風(fēng)險應(yīng)對部門在應(yīng)對結(jié)束后，應(yīng)及時將應(yīng)對結(jié)果反饋回數(shù)據(jù)分析中心，數(shù)據(jù)分析中心根據(jù)收集到的信息調(diào)整數(shù)據(jù)分析的方向和重點。實現(xiàn)了稅收風(fēng)險管理成果及時共享。

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稅收風(fēng)險管理工作計劃篇二

根據(jù)《自治區(qū)地方稅務(wù)局征管和科技發(fā)展處關(guān)于落實20xx年稅收風(fēng)險管理工作計劃的通知》（新地稅征科便函〔2024〕1號）、《自治區(qū)地方稅務(wù)局關(guān)于印發(fā)的通知》（新地稅發(fā)〔2024〕50號）和《新疆維吾爾自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險管理辦法（暫行）》（新地稅發(fā)〔2024〕262號）的規(guī)定，結(jié)合克拉瑪依實際，制訂20xx年稅收風(fēng)險管理工作計劃。

按照自治區(qū)地稅局20xx年度稅收風(fēng)險管理工作安排，進(jìn)一步健全稅收風(fēng)險管理運(yùn)行機(jī)制并制定橫向協(xié)作辦法，積極貫徹落實自治區(qū)地稅局關(guān)于稅收風(fēng)險管理方面的有關(guān)要求，不斷改進(jìn)稅收風(fēng)險管理工作質(zhì)量。一是進(jìn)一步優(yōu)化稅收風(fēng)險管理辦法及風(fēng)險管理的崗位職責(zé)及工作規(guī)程。二是根據(jù)自治區(qū)地稅局要求，落實建立風(fēng)險應(yīng)對的復(fù)查機(jī)制和流程。三是建立克拉瑪依市地稅局橫向風(fēng)險管理協(xié)作辦法，積極組織開展“稅收風(fēng)險管理分析會”，充分發(fā)揮各部門在稅收風(fēng)險管理工作中的作用。

以金稅三期上線和開發(fā)第三方涉稅信息交換平臺為契機(jī)，切實加強(qiáng)數(shù)據(jù)采集質(zhì)量。加強(qiáng)風(fēng)險管理環(huán)節(jié)跟蹤和應(yīng)對質(zhì)量定期抽查，實現(xiàn)稅收風(fēng)險管理全過程有效監(jiān)控和評價。

以自治區(qū)地稅局推進(jìn)財產(chǎn)行為稅第三方信息采集應(yīng)用工作的要求為契機(jī)，認(rèn)真梳理第三方信息采集目錄，對政府各部門涉稅信息區(qū)分匹配類信息、關(guān)鍵類信息和輔助類信息，在充分考慮信息來源部門信息存儲方式和信息化水平的差異性的基礎(chǔ)上，按照自動實時交互、自動定時交互和電子數(shù)據(jù)導(dǎo)入等方式采集涉稅信息，建立第三方信息采集共享平臺。在此基礎(chǔ)上，加強(qiáng)第三方數(shù)據(jù)與納稅人申報數(shù)據(jù)之間的關(guān)聯(lián)，開展數(shù)據(jù)比對分析，更加準(zhǔn)確地識別風(fēng)險，有效地應(yīng)對風(fēng)險，不斷推動稅收風(fēng)險管理工作向前邁進(jìn)。

六、認(rèn)真落實風(fēng)險管理的各項績效指標(biāo)任務(wù)，持續(xù)改進(jìn)考評運(yùn)轉(zhuǎn)。結(jié)合數(shù)據(jù)管理局工作實際，全面承接并完成各項績效考核指標(biāo)任務(wù)，完善績效考核方式，積極探索并逐步拓寬績效管理的結(jié)果運(yùn)用。

稅收風(fēng)險管理工作計劃篇三

近年來，風(fēng)險管理開始進(jìn)入中國稅務(wù)管理領(lǐng)域，衍生出“稅收風(fēng)險管理”的概念，它是指以最小的稅收成本代價降低稅收流失的一系列程序，是一種積極、主動的管理，能創(chuàng)造出穩(wěn)定有序的征管環(huán)境，有利于建立和諧的征納關(guān)系，有效提升稅源管理的質(zhì)量和效率。本文從理論到實踐，從國際和國內(nèi)全新視角，進(jìn)一步開拓視野，廣泛借鑒國際上稅收風(fēng)險管理的先進(jìn)理念和經(jīng)驗，結(jié)合我國稅收風(fēng)險管理的實踐經(jīng)驗，探索構(gòu)建烏魯木齊市稅收風(fēng)險管理的理論和方法體系，對于有效推進(jìn)和實施烏市稅收風(fēng)險管理，提高征管質(zhì)效，降低稅收流失風(fēng)險，提高納稅人滿意度和遵從度具有重大的理論意義和現(xiàn)實意義。

稅收風(fēng)險管理包括稅收流失的風(fēng)險管理和稅收執(zhí)法風(fēng)險管理，本文重點闡述稅收流失的風(fēng)險管理。

一、稅收風(fēng)險管理研究背景

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深入，市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，稅源分布領(lǐng)域越來越廣泛，流動性和隱蔽性越來越強(qiáng)。經(jīng)濟(jì)決定稅源，稅源決定稅收，這是一個簡單的稅收經(jīng)濟(jì)學(xué)原理。但在實際稅源管理過程中，由于受諸多客觀不確定因素的影響，稅源并不一定完全形成稅收，從而導(dǎo)致客觀稅源決定的納稅能力與實際稅收之間存在事實上的差異，這種差異表明稅源管理過程中事實上存在稅收流失的風(fēng)險。

根據(jù)《中國稅務(wù)稽查年鑒》公布的，全國稅務(wù)稽查數(shù)據(jù)顯示的全國稅收流失率，與同期稅務(wù)機(jī)關(guān)征收的稅收總額，可以推算出同期全國稅收流失額。從數(shù)量上看，我國稅收流失的總量逐年增加，近五年每年在3000-4000億元左右，數(shù)額驚人。稅收流失影響了我國的財政收入，弱化了稅收宏觀調(diào)控功能和資源的有效配置，加劇了收入分配的不公。如何有效地減少稅收流失，是理論界和各地稅務(wù)機(jī)關(guān)多年來一直不斷探索的課題。健全法制、完善稅制，規(guī)范稅式支出、加大稅法宣傳力度、提高納稅意識等等，其中最直接有效可控的措施，是建立現(xiàn)代稅收征管體系。自2009年以來，國家稅務(wù)總局多次提出深化稅收征管改革，構(gòu)建適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的稅收征管體系的要求，即“構(gòu)建以明晰征納雙方權(quán)利和義務(wù)為前提，以風(fēng)險管理為導(dǎo)向，以專業(yè)化管理為基礎(chǔ)，以重點稅源管理為著力點，以信息化為支撐的現(xiàn)代化稅收征管體系。”“信息管稅”、“稅源專業(yè)化管理”、“風(fēng)險管理”的提出，為實施全面的稅收風(fēng)險管理做了技術(shù)、業(yè)務(wù)和理論的準(zhǔn)備。可見，稅收風(fēng)險管理是我國稅收征管改革的方向和目標(biāo)。

稅收風(fēng)險管理也是國際稅收管理的發(fā)展趨勢，是學(xué)習(xí)借鑒國際稅收管理的先進(jìn)理念和經(jīng)驗與我國稅收管理實際相結(jié)合的產(chǎn)物。各地稅務(wù)部門積極探索和實踐，已取得初步成效。但由于我國稅收風(fēng)險管理理論和實踐的探索處于起步階段，在諸多方面尚存在許多瓶頸需要破解，很多難題需要探索和研究解決。

二、稅收風(fēng)險管理的基本理論

（一）稅收風(fēng)險概述

1.稅收風(fēng)險及稅收風(fēng)險特征。稅收風(fēng)險是實現(xiàn)稅收征管目標(biāo)的障礙，是指國家在稅收征管過程中，在系列不確定性因素導(dǎo)致納稅人未全面遵從稅法的情況下，形成的稅收流失的可能性，使實際稅收的征收結(jié)果與稅收預(yù)期之間客觀上發(fā)生偏差。

稅收風(fēng)險從狹義上講，主要是指管理性稅收風(fēng)險，表現(xiàn)為兩個方面：一是納稅遵從風(fēng)險，二是稅收執(zhí)法風(fēng)險。本文研究的是納稅遵從風(fēng)險，即由于納稅人對政策認(rèn)識不足、工作疏漏等情況造成非故意性不遵從，納稅人利用自身信息優(yōu)勢等不正當(dāng)方式故意或惡意不遵從，形成的稅收流失的可能性和不確定性。

稅收風(fēng)險除了具有一般風(fēng)險的共同特征外，還具有其獨(dú)有的特征屬性：隱蔽性和潛伏性，稅收風(fēng)險形成機(jī)制復(fù)雜多變，使得稅收風(fēng)險不容易被及時發(fā)現(xiàn)和察覺并加以管理。納稅人利用技術(shù)手段將稅收顯性風(fēng)險人為處理為隱形風(fēng)險，促使風(fēng)險累積，導(dǎo)致風(fēng)險壓力，形成真正的稅收流失；難于化解性，稅收風(fēng)險與國家的政治制度、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、稅收制度、稅收管理體制、管理能力及納稅遵從度等方面密切相關(guān)，使得稅收風(fēng)險的防范、控制、化解的管理難度較大；傳導(dǎo)性，稅收風(fēng)險會在上級或下級稅收之間傳導(dǎo)和擴(kuò)散，導(dǎo)致整個稅收系統(tǒng)風(fēng)險共擔(dān)。稅收系統(tǒng)又與社會經(jīng)濟(jì)緊密相關(guān)，相互影響、相互轉(zhuǎn)化。所以，稅收風(fēng)險仍然是最為嚴(yán)重的社會性風(fēng)險。

2.稅收風(fēng)險的分類及表現(xiàn)形式。稅收風(fēng)險的分類：按照風(fēng)險來源，可分為稅務(wù)部門稅收風(fēng)險和企業(yè)稅收風(fēng)險；按照風(fēng)險的可測程度，可分為指標(biāo)性稅收風(fēng)險和非指標(biāo)性稅收風(fēng)險；按照風(fēng)險等級評定，可分為一般稅收風(fēng)險和重大稅收風(fēng)險；按風(fēng)險承擔(dān)主體不同，分為納稅人風(fēng)險，扣繳義務(wù)人風(fēng)險，稅務(wù)代理人風(fēng)險，納稅擔(dān)保人風(fēng)險，其他稅務(wù)行政相對人風(fēng)險；按稅收征管過程的具體環(huán)節(jié)，分為稅務(wù)登記風(fēng)險，財務(wù)核算風(fēng)險，稅源監(jiān)控風(fēng)險，納稅申報風(fēng)險，信息報送風(fēng)險，稅務(wù)檢查風(fēng)險。

稅收風(fēng)險的表現(xiàn)形式：在納稅人方面表現(xiàn)為少繳稅（可能是無意造成的，也可

稅收風(fēng)險管理工作計劃篇四

（一）改進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方式。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量服務(wù)提醒機(jī)制，重點開展對財務(wù)報表、企業(yè)所得稅匯算清繳申報、土地增值稅項目清算申報等涉稅數(shù)據(jù)質(zhì)量的校驗提醒工作；梳理、整合、完善大集中系統(tǒng)前端邏輯校驗規(guī)則，制定前端邏輯校驗審核清單并適時發(fā)布。

（三）完善風(fēng)險管理數(shù)據(jù)支撐。依托大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫和全省第三方數(shù)據(jù)管理平臺，完善稅收風(fēng)險管理主題數(shù)據(jù)庫，規(guī)范風(fēng)險指標(biāo)數(shù)據(jù)來源，提高識別效率；根據(jù)風(fēng)險管理工作的需要，有針對性地補(bǔ)充采集部分涉稅數(shù)據(jù)，為提高風(fēng)險識別能力提供數(shù)據(jù)支撐。

（四）完善風(fēng)險管理相關(guān)制度。在認(rèn)真研究論證的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善和細(xì)化稅收風(fēng)險識別、等級排序及推送管理機(jī)制，規(guī)范風(fēng)險任務(wù)管理。

（五）加強(qiáng)風(fēng)險計劃管理。加強(qiáng)部門間溝通協(xié)作，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)處室的專業(yè)特長，從各處室職能角度，結(jié)合政策落實和年度工作重點，利用歸集加工的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，科學(xué)分析全省稅收風(fēng)險分布的重點地區(qū)、行業(yè)、稅種、事項等，提高風(fēng)險管理計劃與組織稅收收入的契合度。

（六）優(yōu)化風(fēng)險識別模型和風(fēng)險指標(biāo)。依托各業(yè)務(wù)處室開展對稅收政策的梳理分析，逐步形成分行業(yè)、分稅種和分特定事項的風(fēng)險特征庫；配合各業(yè)務(wù)處室對全省風(fēng)險識別指標(biāo)體系的應(yīng)用情況開展周期性的評估、清理、優(yōu)化和補(bǔ)充，做好指標(biāo)分類分級管理與反饋結(jié)果分析，形成風(fēng)險指標(biāo)動態(tài)管理；組織開展全省重點模型和指標(biāo)建設(shè)，擴(kuò)充第三方數(shù)據(jù)風(fēng)險指標(biāo)，為風(fēng)險管理工作提供支撐。

（七）突出人機(jī)結(jié)合的風(fēng)險分析。強(qiáng)化對系統(tǒng)自動識別風(fēng)險的人工分析與驗證，努力提高風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性；研究制定稅源信息反饋管理規(guī)范，將基層分局掌握的稅源信息有效地轉(zhuǎn)化為稅收風(fēng)險點信息。

（九）完善大企業(yè)稅收風(fēng)險管理運(yùn)行機(jī)制。全面落實《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于總局和省局定點聯(lián)系企業(yè)稅收風(fēng)險管理工作的實施意見》，推進(jìn)大企業(yè)稅收風(fēng)險管理工作規(guī)范、有序、高效開展。

（十）深化大企業(yè)分集團(tuán)和分事項稅收風(fēng)險管理。做好總局20xx年相關(guān)企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險管理專項工作，同時對股權(quán)轉(zhuǎn)讓、跨境投資、關(guān)聯(lián)交易等重大事項進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控；繼續(xù)完成總局20xx年8戶企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險應(yīng)對和總結(jié)反饋階段工作，督促企業(yè)做好整改，適時將8戶企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險管理工作成果推廣到行業(yè)的其他企業(yè)集團(tuán)；做好20xx年省局2戶定點聯(lián)系企業(yè)風(fēng)險管理后續(xù)工作。

（十一）建立健全大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控機(jī)制。研究建立定點聯(lián)系企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控機(jī)制，制定分行業(yè)、分集團(tuán)的大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險指引；研究建立大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控測試指標(biāo)體系，引導(dǎo)幫助大企業(yè)健全內(nèi)控機(jī)制，防范稅務(wù)風(fēng)險。

（十二）妥善處理大企業(yè)的涉稅訴求。收集了解大企業(yè)涉稅訴求，做好與相關(guān)部門和主管稅務(wù)機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，做到規(guī)范受理、認(rèn)真處理、及時回復(fù)；對納稅人普遍反映的涉稅問題，要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并努力實現(xiàn)稅法適用的確定性和執(zhí)行的統(tǒng)一性。

（十三）加快推進(jìn)大企業(yè)稅收管理平臺建設(shè)。針對大企業(yè)的特點，建立大企業(yè)財務(wù)帳套等信息采集機(jī)制，完善大企業(yè)涉稅數(shù)據(jù)常態(tài)化報送管理，強(qiáng)化大企業(yè)第三方數(shù)據(jù)與涉稅情報采集，形成完整、規(guī)范、統(tǒng)一的集團(tuán)一戶式基礎(chǔ)信息庫；完善現(xiàn)有系統(tǒng)和軟件功能，滿足集團(tuán)名冊管理、個性化服務(wù)、遵從評價和業(yè)務(wù)協(xié)作等管理需要。

（十四）加強(qiáng)涉稅舉報日常管理。按照《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于稅收違法行為檢舉管理工作有關(guān)問題的通知》要求，加強(qiáng)對檢舉信息的研究、分析與運(yùn)用，推進(jìn)涉稅舉報業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理的融合，規(guī)范稅收違法行為檢舉受理、處理、告知等各環(huán)節(jié)管理。

（十五）提升涉稅舉報信息化管理水平。編寫涉稅舉報信息化管理需求，開發(fā)稅收違法行為檢舉管理工作平臺，實現(xiàn)不同部門、不同層級間檢舉案件轉(zhuǎn)辦、交辦、督辦的流程化處理，推進(jìn)涉稅舉報資料電子化檔案管理，提高管理效率。

稅收風(fēng)險管理工作計劃篇五

20xx年全省稅收數(shù)據(jù)管理和風(fēng)險管理工作的總體要求是：圍繞組織收入目標(biāo)，以數(shù)據(jù)管理為基本保障，以提高風(fēng)險監(jiān)控能力為重點，以大企業(yè)稅收管理為引領(lǐng)，加強(qiáng)涉稅舉報業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理的融合，進(jìn)一步提高管理質(zhì)效。

（二）優(yōu)化第三方數(shù)據(jù)采集。大力推動政府和相關(guān)部門構(gòu)建涉稅信息交換機(jī)制，充分發(fā)揮主觀能動性，以風(fēng)險管理需求為導(dǎo)向，遵循必要、有效的原則，積極獲取“為我所用”的第三方數(shù)據(jù)；努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺采集涉稅數(shù)據(jù)，充分滿足稅收風(fēng)險管理的需要；全面應(yīng)用第三方數(shù)據(jù)管理平臺，修訂和完善第三方數(shù)據(jù)采集目錄和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范數(shù)據(jù)采集和處理。

層稅源管理和組織收入的需要；完善風(fēng)險應(yīng)對策略，做好風(fēng)險點和應(yīng)對策略的解釋與輔導(dǎo)；加強(qiáng)對風(fēng)險應(yīng)對效能的分析，及時發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量和風(fēng)險指標(biāo)上存在的問題，并認(rèn)真加以改進(jìn)。

（十三）加快推進(jìn)大企業(yè)稅收管理平臺建設(shè)。針對大企業(yè)的特 — 3 —

點，建立大企業(yè)財務(wù)帳套等信息采集機(jī)制，完善大企業(yè)涉稅數(shù)據(jù)常態(tài)化報送管理，強(qiáng)化大企業(yè)第三方數(shù)據(jù)與涉稅情報采集，形成完整、規(guī)范、統(tǒng)一的集團(tuán)一戶式基礎(chǔ)信息庫；完善現(xiàn)有系統(tǒng)和軟件功能，滿足集團(tuán)名冊管理、個性化服務(wù)、遵從評價和業(yè)務(wù)協(xié)作等管理需要。

（十五）提升涉稅舉報的信息化管理水平。編寫涉稅舉報的信息化管理需求，開發(fā)稅收違法行為檢舉管理工作平臺，實現(xiàn)不同部門、不同層級間檢舉案件轉(zhuǎn)辦、交辦、督辦的流程化處理，推進(jìn)涉稅舉報資料電子化檔案管理，提高管理效率。

稅收風(fēng)險管理工作計劃篇六

為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，扎實推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動。現(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：

截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬元，其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1x萬元)。為強(qiáng)化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細(xì)則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)(20xx562號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

根據(jù)pcrm、cfe相關(guān)文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。

由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書。

在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。

通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。

稅收風(fēng)險管理工作計劃篇七

20xx年，全省稅收風(fēng)險管理工作以實現(xiàn)稅收收入準(zhǔn)期足額入庫保障的最大化為目標(biāo)，以實現(xiàn)稅法遵從最大化為任務(wù)，按照“堅持一個中心，構(gòu)建兩個機(jī)制，狠抓三項建設(shè)”的工作思路，完善制度體系、規(guī)范工作流程、提升數(shù)據(jù)質(zhì)量、加強(qiáng)風(fēng)險分析，全面推進(jìn)稅收風(fēng)險管理。一個中心：即以開發(fā)運(yùn)行省級數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)集中的稅收風(fēng)險監(jiān)控管理平臺為中心。兩個機(jī)制：即數(shù)據(jù)管理機(jī)制和風(fēng)險管理機(jī)制。數(shù)據(jù)管理機(jī)制包括第三方涉稅數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和公共涉稅數(shù)據(jù)（上市企業(yè)年報等）自主采集機(jī)制；風(fēng)險管理機(jī)制包括完善和建設(shè)風(fēng)險管理制度保障體系、機(jī)關(guān)實體化風(fēng)險運(yùn)作機(jī)制，構(gòu)建縱向聯(lián)動、橫向互動和內(nèi)外協(xié)作的稅收風(fēng)險管理格局。全面落實風(fēng)險任務(wù)的扎口管理。三項建設(shè)：即風(fēng)險分析模型、指標(biāo)和典型案例庫建設(shè)、風(fēng)險管理專業(yè)團(tuán)隊建設(shè)和風(fēng)險應(yīng)對績效評價體系建設(shè)。

通過召開全省風(fēng)險管理工作會議、加強(qiáng)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)、印制風(fēng)險管理手冊等，廣泛深入地開展多形式、多渠道的稅收風(fēng)險管理理念宣傳，讓全省各級地稅干部深刻理解稅收風(fēng)險管理的內(nèi)涵和稅收風(fēng)險管理對構(gòu)建現(xiàn)代化稅收征管體系重大意義，統(tǒng)一思想，凝聚共識，為稅收風(fēng)險管理的順利推進(jìn)營造良好環(huán)境。

二、健全體系，強(qiáng)化制度保障（二）建立健全風(fēng)險管理組織體系

做好市、縣兩級風(fēng)險監(jiān)控部門的機(jī)構(gòu)調(diào)整和人力資源配置的跟蹤管理，為稅收風(fēng)險管理提供組織保障。

（三）建立健全風(fēng)險管理運(yùn)行體系

全面貫徹風(fēng)險管理的理念，規(guī)范計劃管理、數(shù)據(jù)整備、風(fēng)險分析、等級排序、風(fēng)險應(yīng)對、監(jiān)控評價的基本內(nèi)容和工作流程，構(gòu)建統(tǒng)一規(guī)范的風(fēng)險管理體系，形成各職能部門橫向互動、省市縣三級縱向聯(lián)動、與政府相關(guān)部門內(nèi)外協(xié)作的稅收風(fēng)險管理格局。

（四）建立健全風(fēng)險管理制度體系

在20xx年制度建設(shè)的基礎(chǔ)上，制定風(fēng)險計劃管理辦法、風(fēng)險應(yīng)對管理辦法、風(fēng)險應(yīng)對日常審核及抽樣復(fù)審管理辦法等相關(guān)稅收風(fēng)險管理配套制度和辦法，為稅收風(fēng)險管理提供制度保障。

三、完善機(jī)制，推進(jìn)稅收風(fēng)險管理（五）完善落實風(fēng)險管理實體化運(yùn)作機(jī)制開展跨地區(qū)經(jīng)營企業(yè)、省級列明企業(yè)和全省范圍內(nèi)特定事項的稅收風(fēng)險管理，市縣兩級風(fēng)控部門要做好本級稅收風(fēng)險管理實體化運(yùn)作的探索和嘗試。各相關(guān)職能部門按照風(fēng)險管理的職能要求，各司其職，逐漸從以指揮和指導(dǎo)為主向直接承擔(dān)稅源監(jiān)控管理職能的轉(zhuǎn)變，積極推進(jìn)風(fēng)險管理實體化運(yùn)作機(jī)制建設(shè)。

（六）完善落實風(fēng)險任務(wù)扎口管理機(jī)制

加強(qiáng)與各風(fēng)險管理職能部門的協(xié)調(diào)和配合，主動作為，推進(jìn)風(fēng)險任務(wù)扎口管理，做好過渡期內(nèi)稅收風(fēng)險任務(wù)經(jīng)同級風(fēng)險監(jiān)控部門會簽備案或統(tǒng)一下派的扎口管理機(jī)制建設(shè)和工作磨合，避免多頭重復(fù)下達(dá)稅收風(fēng)險任務(wù)，減輕基層和納稅人負(fù)擔(dān)。

（七）完善落實風(fēng)險任務(wù)績效評價機(jī)制 1.組織實施風(fēng)險應(yīng)對反饋結(jié)果的日常審核。

2.在稅收風(fēng)險管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的領(lǐng)導(dǎo)下組織實施風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量抽樣復(fù)審，對風(fēng)險應(yīng)對的質(zhì)量、流程、方法做出評價并反饋給相關(guān)職能部門，促進(jìn)風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量的提升。

四、務(wù)求實效，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)信息化和人才體系建設(shè) （八）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)風(fēng)險監(jiān)控管理平臺建設(shè)

1.對接總局金稅三期，開發(fā)省級數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)集中的稅收風(fēng)險監(jiān)控管理平臺并試點運(yùn)行。評估現(xiàn)有征管業(yè)務(wù)軟件功能模塊的應(yīng)用現(xiàn)狀和業(yè)務(wù)改造要求，將征管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、第三方涉稅信息采集平臺、稅收風(fēng)險監(jiān)控管理平臺進(jìn)行軟件功能和用戶權(quán)限整合，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)架構(gòu)，為風(fēng)險管理提供技術(shù)支撐。

2.完成稅收風(fēng)險監(jiān)控管理平臺的試點及全省推廣工作（九）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)典型案例庫、風(fēng)險指標(biāo)和模型建設(shè) 1.科學(xué)統(tǒng)籌全省風(fēng)險特征庫、風(fēng)險分析模型、風(fēng)險識別指標(biāo)建設(shè)工作，確定年度建設(shè)重點，全面梳理和整合各地的風(fēng)險特征庫、風(fēng)險分析模型和風(fēng)險識別指標(biāo)。

2.有計劃地開展全省稅收風(fēng)險管理競賽，及時將實用性強(qiáng)、運(yùn)行效果好的風(fēng)險識別模型和指標(biāo)部署到風(fēng)險監(jiān)控管理平臺中推廣使用，為風(fēng)險分析提供有力工具。

3.組織風(fēng)險應(yīng)對案例的收集、整理和應(yīng)用，建立稅收風(fēng)險應(yīng)對典型案例庫供各地學(xué)習(xí)借鑒。組織編寫指標(biāo)、模型應(yīng)用手冊及風(fēng)險應(yīng)對工作指引，指導(dǎo)應(yīng)對部門有效開展風(fēng)險應(yīng)對工作。

2.建設(shè)省、市兩級稅收風(fēng)險管理專家人才庫，實施團(tuán)隊化管理方式，并對團(tuán)隊成員進(jìn)行深層次的專業(yè)技能培訓(xùn)和實踐，打造一批“專業(yè)、復(fù)合、務(wù)實、創(chuàng)新”的稅收風(fēng)險管理人才隊伍。

稅收風(fēng)險管理工作計劃篇八

**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責(zé)，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級活動、深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強(qiáng)法律服務(wù)、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。

(一)開展 “合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認(rèn)識和理解，促進(jìn)全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎(chǔ)。

(二)開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標(biāo)準(zhǔn)，分級驗收，針對各級機(jī)構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級活動。

(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導(dǎo)向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進(jìn)行表彰獎勵。

(二)建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長效機(jī)制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進(jìn)一步加強(qiáng)對全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導(dǎo)的針對性。二是根據(jù)部門分工，進(jìn)一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責(zé)和任務(wù)。同時，總結(jié)20xx年簽訂反洗錢目標(biāo)責(zé)任狀情況，進(jìn)一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標(biāo)責(zé)任狀。三是結(jié)合實際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強(qiáng)調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。

(三)加強(qiáng)規(guī)章制度管理，強(qiáng)化規(guī)章制度計劃的指導(dǎo)作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。將牽頭各業(yè)務(wù)部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。

稅收風(fēng)險管理工作計劃篇九

20xx年上半年風(fēng)險管理工作緊緊圍繞公司“有價值、高質(zhì)量、可持續(xù)”發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)，通過持續(xù)推動償二代各項規(guī)則落地實施、加強(qiáng)資金運(yùn)用風(fēng)險管控以及組織開展風(fēng)險識別評估等多項舉措，有序開展、穩(wěn)步推進(jìn)，為公司健康、持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航，現(xiàn)將20xx年上半年的風(fēng)險管理部工作總結(jié)暨20xx年下半年工作計劃匯報如下：

(一)抓好償付能力風(fēng)險管理體系建設(shè)重點工作

1、認(rèn)真開展20xx年sarmra自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定，風(fēng)險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展20xx年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風(fēng)險管理能力評估表》180項評估點，全面細(xì)致地對公司償付能力風(fēng)險管理體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查與評估，認(rèn)真查找風(fēng)險管理工作中存在的問題，編寫了《公司20xx年償付能力風(fēng)險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估，20xx年公司償付能力風(fēng)險管理能力得分為90.444分。

20xx年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風(fēng)險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結(jié)果進(jìn)行總結(jié)分析，并對待改進(jìn)問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責(zé)任人，規(guī)定整改期限，風(fēng)險管理部將對整改事項進(jìn)行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。

2、認(rèn)真做好20xx年償二代問題整改追蹤工作。20xx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風(fēng)險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進(jìn)展。截至20xx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案;改善公司資產(chǎn)負(fù)債久期匹配狀況;妥善留存聲譽(yù)風(fēng)險培訓(xùn)底稿;定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。

3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風(fēng)險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法(試行)》(保法〔20xx〕520號)，結(jié)合20xx年公司償二代風(fēng)險管理工作、資產(chǎn)負(fù)債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風(fēng)險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人20xx年償付能力風(fēng)險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。

4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程20項監(jiān)管規(guī)則(征求意見稿)》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準(zhǔn)備工作，風(fēng)險管理部對征求意見稿第11號文《風(fēng)險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí)，對變化情況進(jìn)行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。

(二)扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運(yùn)用風(fēng)險

1、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示。接到董事長關(guān)于風(fēng)險項目處置的工作批示后，風(fēng)險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務(wù)部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風(fēng)險項目處置的初步溝通會議。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風(fēng)險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對落實董事長批示提出建議方案。

2、認(rèn)真做好投資項目的審批與風(fēng)險評估工作。風(fēng)險管理部高度重視投資項目的審核及風(fēng)險評估工作，嚴(yán)格防范資金運(yùn)用風(fēng)險。20xx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元;審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標(biāo)項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。

3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進(jìn)行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編寫股票投資績效考核、風(fēng)險控制相關(guān)制度條目，明確對內(nèi)幕交易、隔離機(jī)制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風(fēng)險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對照風(fēng)險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評估工作。

(三)組織開展監(jiān)管要求的各項風(fēng)險排查工作

1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查工作。20xx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查的通知》(資金部函〔20xx〕4號)，風(fēng)險管理部組織開展了公司資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查工作。在風(fēng)險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下，對12張風(fēng)險排查統(tǒng)計表107個排查點進(jìn)行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運(yùn)用實際情況及存在的風(fēng)險。經(jīng)排查，公司資金運(yùn)用各項業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。

2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(蘇銀保監(jiān)發(fā)〔20xx〕13號)要求，風(fēng)險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(保發(fā)〔20xx〕507號)，組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風(fēng)險排查工作。

(四)按時完成風(fēng)險管理報告報表編制與報告工作

1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司20xx年資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案》、《公司20xx年風(fēng)險偏好體系方案》、《公司20xx年二級風(fēng)險限額方案》的要求，風(fēng)險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)狀況，每季度對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警，并提出風(fēng)險應(yīng)對建議。對于異常指標(biāo)，風(fēng)險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風(fēng)險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風(fēng)險狀況，持續(xù)做好對各類風(fēng)險的防范和管控。

2、完成20xx年度全面風(fēng)險管理報告的編制與匯報。20xx年一季度，風(fēng)險管理部擬訂了《公司20xx年度全面風(fēng)險管理報告》，經(jīng)總裁室、董事會風(fēng)險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風(fēng)險管理組織20xx年履職情況進(jìn)行了回顧;對20xx年公司風(fēng)險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險偏好體系建設(shè)情況進(jìn)行了匯報;對20xx年公司七大類風(fēng)險狀況進(jìn)行了客觀分析;對公司當(dāng)前面臨的重點風(fēng)險進(jìn)行了提示，并提出了解決建議。

3、完成20xx年度投資風(fēng)險分析報告的編制與匯報。20xx年一季度，開展了20xx年度投資風(fēng)險排查工作，對公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉情況進(jìn)行了風(fēng)險排查，擬訂了《20xx年度投資風(fēng)險分析報告》，并向投資管理委員會進(jìn)行了匯報。截至20xx年末，公司風(fēng)險類項目4個，無重點關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個，其中重點關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運(yùn)用風(fēng)險點逐步化解。

4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)等;向人民銀行報送月度重大事項、季度風(fēng)險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。

20xx年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實際，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險管理工作。重點做好以下工作：

(一)繼續(xù)做好償二代風(fēng)險管理各項工作

1、認(rèn)真組織20xx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展20xx年度保險公司償付能力風(fēng)險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔20xx〕13號)，今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風(fēng)險管理部將認(rèn)真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準(zhǔn)備工作。現(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見，認(rèn)真做好工作總結(jié)，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。

2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認(rèn)真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認(rèn)真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風(fēng)險管理的能力和水平。

3、進(jìn)一步完善風(fēng)險偏好體系運(yùn)行機(jī)制。認(rèn)真評估和檢視風(fēng)險偏好體系以及一級、二級風(fēng)險限額指標(biāo)運(yùn)行的有效性，編制《公司20xx-20xx年風(fēng)險偏好體系方案》運(yùn)行評估報告。同時，根據(jù)評估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險狀況，對《公司20xx-20xx年風(fēng)險偏好體系方案》進(jìn)行更新，并制訂下一年度二級風(fēng)險限額方案及資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案。

4、組織開展年度風(fēng)險應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定，計劃組織相關(guān)部門開展保險風(fēng)險、操作風(fēng)險、不動產(chǎn)投資風(fēng)險等風(fēng)險應(yīng)急演練工作，并根據(jù)演練結(jié)果進(jìn)行分析總結(jié)，梳理風(fēng)險管理流程，優(yōu)化風(fēng)險防范和處置措施。

(二)扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運(yùn)用風(fēng)險

1、扎實開展投資項目風(fēng)險審核工作。

二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案，監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例，控制各類投資風(fēng)險。事中審核方面，加強(qiáng)對擬投項目的風(fēng)險排查，及時出具風(fēng)險審核意見，提示投資風(fēng)險，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進(jìn)方面，加強(qiáng)對已投項目的風(fēng)險監(jiān)測，定期開展風(fēng)險分析與報告，防范項目風(fēng)險。

2、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示，配合做好風(fēng)險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，配合做好5個項目的風(fēng)險處置工作，最大限度減少公司損失。

3、配合做好股票投資資格申請各項工作。

下半年，風(fēng)險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求，認(rèn)真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強(qiáng)同業(yè)調(diào)研，進(jìn)一步完善對股票投資績效考核、風(fēng)險控制的相關(guān)要求，為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。