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1、合規在我心中演講稿 合規在我心中 通過開展合規文化與執行力建設年主題學習，使我認識到要落實執行力就必須強化合規建設，明確了“合規文化應該成為銀行文化的一部分，應被視為銀行內部管理的一項核心風險管理活動。“合規”是“執行力”的根本體現。要強化合規建設首先應牢固樹立“人人合規”，“主動合規”的理念，必須認識到開展合規文化教育，是切實防范經營風險，遏制大要案件事故發生的根本保證；是提高隊伍素質，推動反腐倡廉工作發展的重要途徑；是解決突出問題，切實保護我們干部職工積極性的迫切需要；是持續開展合規化經營的保障。可以看出，開展執行力建設主題學習活動是以端正風氣、嚴明紀律、規范行為、促進發展為目的的，是有針

2、對性的解決干部職工隊伍在思想作風、經營作風和工作作風等方面存在的突出問題而開展的。 使我明白“合規操作是崗位工作的第一要義”的理念，增強全員依法治行、合規經營、增強遵章守紀意識、不斷強化內部控制，提升經營管理層次，有效防范和化解經營風險，遏制違法、違紀、違規案件，為全行合規經營持續開展提供有效保障。通過學習和深入剖析，使我明白了“三個道理”。一是明白了執行法規制度不僅僅是個人行為，更重要的是一種企業行為；不僅僅是個人的需要，更重要的是社會責任；不僅僅關系到個人的前途，更重要的是關系到事業的興衰成敗。二是明白了崗位制約的必要性，同事之間是合作關系，而不是利用關系。銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規

3、定的合規風險衍生出來的關于銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。合規文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內、團隊里確立合規的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的氛圍，形成一種良好的軟環境。第 一、全員樹立合規管理和合規文化的經營理念。要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經營管理的一件大事，不是監管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規與銀行的成本控 制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，合規能為銀行創造價值，有效的合規文化將能夠消除合規風險于無形。合規管理和合規文化建設是規范操作行為，遏制違規

4、違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風險的迫切需要；是落實科學發展觀，實現農信社新一輪發展目標的重要保證。必須讓合規的觀念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行”合規人人有責”、”主動合規”、”合規創造價值”等合規理念，倡導誠實、守信、正直的道德價值標準或行為操守準則和企業文化。 第二、建立健全合規管理組織機制。一定要充分認識設立合規部門的重要性，努力克服人少、任務重和時間緊等困難，設置獨立的、強勢的合規部門，并高

5、度重視合規部門的建設。合規專業人員既要具有較強的專業素質，又要具有較強的個人素質，要選派那些具有高度的敬業精神，相應的技術資格和業務能力的人員充實到合規經營管理隊伍中，培養和造就一支高素質的專業化隊伍。合規管理組織機制必須實行一把手負責制，層層落實責任制，明確合規部門在本社的樞紐地位，界定好合規部門與業務部門的關系：業務部門實施有效自我合規控制的第一道防線，合規部門在事前與事中實施專業化合規管理的第二道防線；合規部門作為銀行內部管理和外部監管規則連接的主要管道，將監管規則、風險提示以及監管意見等分解給各業務部門或其他后臺支持部門，各個業務部門主動尋求合規部門的支持和幫助，主動提供合規風險信息或

6、風險點，并配合合規部門的風險監測和評估。 第三、制訂一套具有較強執行力的好制度。長期以來，內部缺乏一個統一完整、全面科學的合規風險管理法規制度及操作規則，不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執行時存在”以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良現象。合規經營呼喚科學合理的、完善的規章制度和操作流程，需要強化規章制度的執行力，以扭轉長期職責不清、責任落實難的狀況。在識別、量化、評估、 化解等方面，都要對過去的規章制度和操作辦法進行及時必要和科學合理的改進，規章制度不應該是多年一成不變的，在制定規章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。在業務規章和操作

7、規程的制定上，要明確內部制度梳理、整合和修訂的規范要求，新的制度要有必要的合規預估，在源頭上解決合規風險管理的制度基礎。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規守法的工作標準、處處都有嚴格的合規經營紀律約束，使依法合規經營成為全行員工的自覺行為。 第四、強化員工的合規培訓。高層管理者、合規管理人員和其他人員是合規文化建設中的三個層次。作為聯社基層經營單位，應通過組織開發持續有效的合規風險培訓和教育項目，將銀行所適用的法律、規則和準則、合規政策、合規意識和合規職責等字面要求及其精神實質，貫穿于業務政策、行為手冊和操作程序中。按照全員參與的原則，開展針對合規管理人員和其他人員的教育和

8、培訓，培訓要注重系統性、針對性、專業性、實用性和多樣性。對合規管理人員要加強新法律法規的培訓和堅持”實事求是、客觀公正、廉潔奉公”的職業情操的培養，確保從業人員具備應有的專業素養；對其他員工負責提供關于操作執行中相關的法律、監管規定、行業準則的培訓，包括新入社人員的合規培訓和測試；要針對適用法律、規則和準則的變化，與時俱進地開展相應的培訓和教育；要加強正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀守法、恪盡職守、勤政廉政的先進典型，弘揚正氣，同時剖析典型案例、公開處理典型案件和違規違紀責任人，對員工進行警示教育。通過多層次地合規培訓，逐步在全轄形成合規文化的氛圍，確保內外部的相關規定得到貫徹落實。第 五、加強

9、對合規經營的檢查監管。 其次，培育合規文化、強化合規經營是農商行又好又快發展的有力保證。當前，農商行正處于改革發展的關鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發展必須是科學的發展、穩健的發展、持續的發展，說到底必須是依法合規的發展，否則今天的“發展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。強化合規理念，完善規章制度，熟悉法律規定，讓每個人都自覺養成依法 辦事、合規經營的良好習慣，在全轄營造規范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經營、違規操作等問題的發生，是推動農商行改革發展的又一實際步驟和重大舉措，對于農商行又好又快發展，必將起

10、到積極的促進作用和有力的保證作用。同時，培育合規文化、強化合規管理，也有利于在社會上和公眾中樹立農商行的良好形象。 歸根結底，都是合規理念缺失、合規意識不強、合規管理薄弱造成的，有章不循，有法不依，這是最根本的原因。要開展合規文化建設活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導相結合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉案件高發、損失巨大的局面，真正讓農信社走上安全、穩健、快速的發展軌道。 針對本人從事的柜員工作，對照執行力建設進行自我剖析查找工作中不足之處：理解制度還不夠深入，認識問題還不夠全面。要解決上述問題，就必須結合實際工作，真正做到自我約束、遵章